Новая бесплатная услуга "Персональное финансовое планирование" поможет жителям Приморья превратить свои мечты в реальность, достигнув задуманной финансовой цели. Персональный клиентский менеджер "Сбербанк Премьер" предложит наиболее выгодную индивидуальную стратегию управления свободными средствами, которая позволит их не только сохранить, но и значительно приумножить. Услуга предоставляется клиентам с уровнем ежемесячного дохода от 50 тысяч рублей, либо планирующим вложить в продукты банка не менее 400 тысяч рублей. Сотрудники Приморского отделения Сбербанка продемонстрировали корр. РИА PrimaMedia специфику основных этапов финансового консультирования.
"С ноября 2012 года в Сбербанке появилась новая бесплатная услуга "Персональное финансовое планирование". Важно отметить, что эта услуга осуществляется в рамках премиального формата обслуживания "Сбербанк Премьер", где к каждому клиенту прикрепляется персональный менеджер, что позволяет избежать очередей. Менеджер готов вместе с клиентом определить оптимальную стратегию управления личными финансами, предложить ряд премиальных продуктов и услуг, которые отличаются повышенной доходностью и эксклюзивностью по сравнению с обычной продуктовой линейкой. Услуга "Персональное финансовое планирование" позволит подобрать наиболее выгодную стратегию управления свободными средствами клиента для достижения финансовых целей клиента, приближая его мечты к реальности", - отметила куратор направления "Сбербанк Премьер" в Приморском отделении №8635 ОАО "Сбербанк России" Татьяна Клиз.
Клиентский менеджер "Сбербанк Премьер" Сарвира Жололова рассказала об основных этапах финансового консультирования в рамках новой бесплатной услуги "Персональное финансовое планирование".
- Клиент, приходя к персональному менеджеру, ставит перед собой конкретную финансовую цель и срок ее достижения, а менеджер уже вместе с ним подбирает оптимальный портфель для ее реализации, строя для этого финансовый дом. Фундамент этого дома представляет собой защиту от финансовых рисков, страхование, это своего рода финансовая подушка безопасности. Стены здания – это текущие счета, вклады, накопления, - это то, что отражает текущий образ жизни, а вот крыша здания представляет собой инвестиции, акции, обезличенные металлические счета (ОМС), - ее функция направлена на приумножение капитала.
Схема. Фото: Автор фото: РИА PrimaMedia
Важно, что в основе этого строения стоят личные финансовые цели клиента, именно ими и определяется специфика конструкции финансового здания. Поэтому, прежде чем перейти к персональному финансовому консультированию, менеджер обязательно выявляет эти цели, а также определяет персональный риск – профиль клиента. Именно на основе риск-профиля будет строиться стратегия финансового планирования. Риск-профиль у каждого клиента индивидуальный. Если клиент готов рисковать с целью значительного увеличения своих капиталов, мы рекомендуем разместить до 70% активов в инструментах высокого инвестиционного риска, например, в акциях или ОМС (обезличенный металлический счет). Такие рекомендации даются для агрессивного типа риск-профиля.
диаграмма. Фото: Автор фото: РИА PrimaMedia
После этого мы рассказываем клиенту о преимуществах различных финансовых продуктов, предлагаем наиболее выгодные для достижения его целей варианты вложения свободных средств, после чего формируем стартовый капитал в нужные инструменты по усмотрению и решению клиента. В итоге выходит диаграмма с примерным расчетом для достижения будущей финансовой цели - стоимости портфеля клиента и возможной итоговой суммой, которую клиент может получить к желаемому сроку.
диаграмма. Фото: Автор фото: РИА PrimaMedia
Также клиент вместе с менеджером распределяет и свои будущие финансовые вложения - это тоже отражается на специальной диаграмме.
диаграмма. Фото: Автор фото: РИА PrimaMedia
- Еще на отдельном графике показывается тенденция общей доходности портфеля пропорционально времени. Таким образом, бесплатная услуга "Персональное финансовое планирование" помогает выбрать оптимальный вариант инвестирования свободных средств, - подытожила Сарвира Жололова.
Как ранее сообщало РИА PrimaMedia, формат обслуживания "Сбербанк Премьер" предоставляет клиенту индивидуальное приоритетное обслуживание без очередей в специальных выделенных зонах в офисах Сбербанка. Также Сбербанк гарантирует высокий уровень комфорта при совершении банковских операций и конфиденциальность при проведении деловых переговоров или встреч. Более того, клиент имеет возможность получить профессиональную консультацию по любым продуктам у одного специалиста или позвонить по специальной выделенной телефонной линии в контактном центре.
Если вас заинтересовала данная услуга и у вас есть нереализованная мечта, вы всегда можете обратиться к клиентским менеджерам "Сбербанк Премьер":
Во Владивостоке:
Артем Баянкин, Океанский проспект, 18, сот. 8-914-065-70-90;
Юлия Герасименко, проспект Красного Знамени, 59, сот.8-914-979-20-85;
Зоя Ильина, ул. Русская, 66, сот. 8-914-979-20-86;
Сарвира Жололова, ул. Светланская, 59, сот.8-914-791-62-42;
Елена Скороход, ул. Светланская, 147, сот.8-914-065-63-99;
Светлана Пушкина, проспект 100 летия Владивостоку, 150в, сот.8-914-323-95-67.
В Артеме:
Вера Солонец, ул. Кирова, 74/2, сот. 8-914-065-25-54;
В Большом Камне:
Екатерина Фатьянова, ул. Маслакова, 10, сот.8-914-979-19-37;
В Уссурийске:
Анна Бондаренко, ул. Ленина, 56, сот. 8-914-065-31-04;
Марина Тен, ул. Ленина, 56, сот. 8-914-065-33-24;
Юлия Рыкова, ул. Октябрьская, 56, сот. 8-914-065-31-79;
В Лесозаводске:
Надежда Козлова, ул. Калининская, 59, сот.8-914-065-43-94;
В Находке:
Олеся Дьячковская, ул. Портовая, 3, сот. 8-914-069-76-67
